Norma de gestión de riesgos para fintech

Gobierno, monitoreo y explicabilidad de algoritmos en fintech

Cuándo se relaciona

Entidades de servicios financieros tecnológicos: crédito digital, neobancos, finanzas personales y asesoría.

Qué prevé la norma

• El comité de riesgos aprueba y mantiene actualizados los algoritmos y modelos automatizados y revisa su monitoreo.
• La unidad de riesgos verifica la trazabilidad, explicabilidad y actualización de los algoritmos y emite informes técnicos.
• Incluir los incidentes por uso de algoritmos en la base de eventos de riesgo operativo.

Evidencias habituales

• Actas del comité, informes técnicos de explicabilidad y base de incidentes

Documentos base relacionados

• Política de riesgo de modelo e inventario de modelos
• Procedimiento de explicabilidad de modelos (XAI)

Documentos de apoyo

• Reporte de monitoreo de modelo
• Plan de respuesta a incidentes de IA

Verificación

Verificado en fuente oficial el 4 de noviembre de 2026Comprobado en la Codificación publicada por la Superintendencia de Bancos (libro I, título IX, capítulo XII): art. 8 (el comité aprueba y actualiza algoritmos y modelos y revisa su monitoreo), art. 10 (la unidad de riesgos los incluye en la matriz) y art. 15 (base de incidentes que incluye el uso de algoritmos). Expedida el 25-sep-2025 y publicada en el Registro Oficial N.° 155 el 30-oct-2025, según el historial de la Superintendencia.